Geldwäschegesetz

Am 21.08.2008 ist das Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz – GwG) in Kraft getreten.

Unter Geldwäsche wird die Einschleusung illegal erwirtschafteten Geldes (z. B. durch Drogenhandel, Waffenhandel) in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf verstanden, Ziel des Gesetzes ist die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die Geldwäscheprävention dient vor allem dem Schutz von Unternehmen, nicht von Kriminellen zur Geldwäsche missbraucht zu werden; denn: Geldwäsche schädigt den Ruf eines Unternehmens und kann zudem einen erheblichen volkswirtschaftlichen Schaden anrichten.

Unternehmen die den Bestimmungen des Geldwäschegesetzes als sogenannte Verpflichtete unterliegen sind u.a.

• Banken und Versicherungen
• Treuhänder
• Immobilienmakler
• Versicherungsvermittler
• Anwälte, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater
• Personen, die gewerblich mit Gütern handeln und hier insbesondere jedoch Branchen, die typischerweise wg. ihrer Produkte mit größeren Barbeträgen (ab 15.000 €) zu tun haben und deshalb als Zielgruppe für Geldwäsche in Betracht kommen können, z.B. Autohändler, Juweliere, Kunst- und Antiquitätenhändler, Teppichhändler, Pferdezüchter, Pelzhändler, Bootshändler und sonstige Luxusguthändler.